1. Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt die Verfahren von Posido Casino zur Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und der Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC). Die Richtlinie gilt für alle registrierten Nutzerkonten und findet Anwendung, sobald ein Konto eröffnet oder eine Transaktion initiiert wird.
Ziel dieser Maßnahmen ist die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Identitätsmissbrauch und der Nutzung des Dienstleistungsangebots durch nicht berechtigte Personen, einschließlich Minderjähriger.
2. Grundsätze der KYC-Prüfung
Posido Casino ist verpflichtet, die Identität jedes Nutzers zu verifizieren. Die Identitätsprüfung kann zu verschiedenen Zeitpunkten ausgelöst werden, unter anderem bei der Kontoregistrierung, vor der Bearbeitung von Auszahlungsanfragen, bei ungewöhnlichem Transaktionsverhalten oder auf Anforderung der zuständigen Behörden.
2.1 Erforderliche Angaben
Jeder Nutzer ist verpflichtet, bei der Registrierung folgende Angaben vollständig und korrekt zu machen:
- Vollständiger rechtlicher Name
- Geburtsdatum
- Wohnanschrift
- E-Mail-Adresse
- Telefonnummer
Diese Angaben werden mit den eingereichten Dokumenten abgeglichen. Unstimmigkeiten können zur Aussetzung des Kontos oder zur Ablehnung einer Transaktion führen.
2.2 Akzeptierte Identitätsdokumente
Zur Verifizierung der Identität akzeptiert Posido Casino folgende amtliche Dokumente:
- Reisepass - gültig, vollständige Datenseite sichtbar
- Nationaler Personalausweis - gültig, Vorder- und Rückseite
- Führerschein - gültig, mit Lichtbild und Adresse
Alle eingereichten Dokumente müssen gut lesbar, vollständig und zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
3. Adressnachweis
Zusätzlich zur Identitätsprüfung ist ein aktueller Adressnachweis einzureichen. Dieser darf zum Zeitpunkt der Einreichung nicht älter als drei Monate sein.
Akzeptierte Dokumente für den Adressnachweis umfassen:
- Kontoauszug einer Bank oder eines Finanzinstituts
- Stromrechnung, Gasrechnung oder vergleichbare Versorgungsrechnung
- Offizielles Schreiben einer Behörde mit Namens- und Adressangabe
- Telefonrechnung eines Festnetzanbieters
Dokumente, die ausschließlich eine Postfachadresse ausweisen, werden nicht als Adressnachweis anerkannt.
4. Nachweis des Zahlungsmittels
Posido Casino kann die Verifizierung des verwendeten Zahlungsmittels verlangen. Dies dient der Sicherstellung, dass das Zahlungsmittel dem Kontoinhaber zugeordnet ist und nicht missbräuchlich verwendet wird.
Der Umfang der erforderlichen Nachweise richtet sich nach dem verwendeten Zahlungsweg und wird im Einzelfall durch das Compliance-Team festgelegt. Nutzer werden über die konkret erforderlichen Unterlagen informiert.
5. AML-Verfahren und Risikoüberwachung
5.1 Transaktionsüberwachung
Posido Casino führt eine laufende Überwachung von Transaktionen durch. Dabei werden unter anderem folgende Faktoren berücksichtigt:
- Ungewöhnliche Transaktionsmuster oder -häufigkeiten
- Transaktionen, die nicht dem üblichen Nutzungsverhalten entsprechen
- Einzahlungen oder Auszahlungen, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten
- Nutzung mehrerer Zahlungsmittel ohne erkennbaren sachlichen Grund
5.2 Erweiterte Sorgfaltspflichten
Bei erhöhtem Risiko kann Posido Casino erweiterte Prüfmaßnahmen einleiten. Dies umfasst insbesondere die Anforderung von Nachweisen zur Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds) oder zur Herkunft des Vermögens (Source of Wealth). Nutzer sind verpflichtet, entsprechende Unterlagen innerhalb der gesetzten Frist einzureichen.
Wird die Anforderung nicht fristgerecht erfüllt, behält sich Posido Casino das Recht vor, Transaktionen auszusetzen oder das Konto vorübergehend zu sperren.
5.3 Verdachtsmeldungen
Posido Casino ist gesetzlich verpflichtet, Verdachtsfälle auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung den zuständigen Behörden zu melden. Eine solche Meldung erfolgt ohne vorherige Benachrichtigung des betroffenen Nutzers, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
6. Pflichten des Nutzers
Nutzer von Posido Casino sind verpflichtet:
- Ausschließlich im eigenen Namen ein Konto zu führen
- Vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu machen
- Angeforderte Dokumente innerhalb der gesetzten Fristen einzureichen
- Änderungen der persönlichen Daten unverzüglich mitzuteilen
- Keine Konten für Dritte zu betreiben oder Zugangsdaten weiterzugeben
Verstöße gegen diese Pflichten können zur Sperrung des Kontos, zur Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung des Sachverhalts oder zur Schließung des Kontos führen.
7. Datenschutz im Rahmen der KYC- und AML-Prüfung
Die im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen Daten werden ausschließlich für Compliance-Zwecke verarbeitet. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage gesetzlicher Verpflichtungen. Posido Casino gibt Daten nur dann an Dritte weiter, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen notwendig ist.
Weitere Informationen zur Datenverarbeitung sind in der Datenschutzrichtlinie von Posido Casino enthalten.
8. Änderungen dieser Richtlinie
Posido Casino behält sich das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, um geänderten gesetzlichen Anforderungen oder internen Compliance-Standards zu entsprechen. Nutzer werden über wesentliche Änderungen informiert. Die fortgesetzte Nutzung des Kontos nach Bekanntgabe von Änderungen gilt als Zustimmung zur aktualisierten Richtlinie.
9. Kontakt
Bei Fragen zu dieser Richtlinie oder zu laufenden Verifizierungsverfahren können Nutzer den Kundendienst von Posido Casino über die verfügbaren Support-Kanäle kontaktieren.